Все большую роль в жизни современного человека играют информационные технологии: Интернет, смартфоны, банковские карты. Они призваны облегчить жизнь граждан, однако мошенники взяли эти удобства на вооружение. Несмотря на систематические предупреждения жителей республики о способах мошенничества с использованием сети Интернет и сотовой связи, граждане попадаются на уловки аферистов и переводят им денежные средства.
Только за 10 месяцев 2018 года на территории Республики Марий Эл зарегистрировано более 680 мошенничеств, совершенных с использованием сети интернет и мобильной связи. Подавляющая часть дистанционных преступлений совершена с территории иных субъектов РФ. Раскрываемость данного вида преступления составляет 28,5%.
Основные способы, которыми пользуются аферисты, представлены ниже:
1. Денежные компенсации за ранее приобретенные БАДы.
Полиция напоминает: компенсация за биологически активные добавки - одна из самых распространенных схем обмана граждан.
Так, 55-летний житель Медведевского района лишился 301 тысячи рублей в надежде получить компенсацию за некачественные БАДы. К нему на сотовый телефон позвонила женщина, которая представилась работником прокуратуры. Она сообщила, что в отношении организации, в которой мужчина несколько лет назад приобретал БАДы, проводится проверка и ему полагается компенсация в размере 580 тысяч рублей. Для ее получения, необходимо выполнить несколько условий: внести комиссию в размере 6% от суммы компенсации и оплатить услуги инкассаторов, чтобы доставить к нему денежные средства. Мошенница уверяла: все оплаченные расходы вернутся вместе с компенсацией. Мужчина, не раздумывая, согласился. В несколько приемов он перевел аферистам 301 тысячу рублей.
По аналогичной схеме злоумышленники похитили у 34-летней йошкаролинки 432 тысячи рублей. Эту сумму безработная домохозяйка заняла у родных, чтобы оформить документы на возмещение морального ущерба, нанесенного ей продавцами бесполезных пилюль для снижения веса. Жулики внушили наивной даме, что недобросовестные торговцы вернут ей по суду... семь миллионов рублей.
63-летняя йошкаролинка, тоже желая получить компенсацию за некачественные лекарства, лишилась 309 тысяч рублей. Она раньше неоднократно заказывала дорогостоящие лекарственные препараты в одном из Московских медико-консультационных центров, о котором потерпевшая узнала по объявлению на радио. Пропив препараты, она ни какого эффекта не заметила и лучше себя чувствовать не стала. Через некоторое время на телефон женщины поступил звонок от незнакомца, который представился старшим следователем следственного управления г. Москвы. Лже-сотрудник пояснил, что научно-исследовательский институт, в котором она заказывала лекарства, совершал мошеннические действия в отношении граждан, в связи счем ей полагается компенсация в размере 450 тысяч рублей. Также аферист сообщил пенсионерке, что для получения компенсационных выплат, необходимо оплатить страховку в размере 95 тысяч рублей. Женщина, желая получить столь крупную для нее сумму денег, согласилась с предложением незнакомца и перевела на указанный им счет деньги. Однако компенсацию в размере 450 тысяч рублей она так и не получила. Примечательно, что потерпевшая для приобретения лекарств и оплаты страхового взноса оформила кредит в банке.
2. Сын/родственник попал в полицию
Это самый «древний», но продолжающий успешно работать на преступников способ. Чаще всего жертвами таких преступлений становятся пожилые граждане. Злоумышленники пользуются доверчивостью пенсионеров, которые готовы отдать все сбережения за спасение сына или внука.
Полицейские рекомендуют гражданам регулярно проводить со своими пожилыми родственниками профилактические беседы и объяснить им, как действовать в подобных ситуациях.
Злоумышленники действуют по следующей схеме: раздается звонок, Вы берете трубку, неизвестный взволнованным голосом сообщает, что ваш родственник попал в ДТП, сбил человека и ему срочно нужны деньги, что бы избежать уголовной ответственности. Деньги просят перевести на счет абонентского номера или на счет банковской карты. В некоторых случаях за деньгами отправляют на адрес потерпевшего курьера или водителя такси.
Таким образом были обмануты 79-летняя йошкаролинка и 67-летняя жительница г. Звенигово. Они перевели мошенникам по 30 тысяч рублей.
3. Мошенничества на «Авито» и других сайтах бесплатных объявлений
Полиция призывает граждан к бдительности при общении через Интернет с незнакомыми людьми. Невнимательность и полное доверие к чужим людям позволяют аферистам обманывать граждан, принуждая их к передаче денежных средств либо сведений, позволяющих похитить сбережения с электронного счета.
31-летний житель г. Йошкар-Олы в сети Интернет нашел объявление о продаже сидений для автомобиля и решил купить их. Для совершения сделки мужчина перечислил незнакомцу 6 тысяч рублей и ожидал доставки товара через транспортную компанию. Однако этого не произошло, а лжепродавец удалил объявление с сайта и не выходил больше на связь.
В октябре в г. Йошкар-Оле 34-летняя потерпевшая нашла на сайте объявление о продаже автомобильных дисков и перевела продавцу 20 тысяч рублей. Однако в назначенное время свою посылку она не получила. При этом, телефон продавца перестал отвечать, а объявление было удалено.
Выставив объявление на Авито о продаже земельного участка, денежных средств лишилась 69-летняя йошкаролинка. По объявлению позвонил неизвестный и сообщил, что готов внести задаток за продаваемый объект. Для этого ему нужно было продиктовать номер банковской пластиковой карты и код, пришедший в смс-сообщении. Пенсионерка выполнила его условия. Через некоторое время злоумышленник сообщил женщине, что перевел ей на 49,5 тысяч рублей больше и попросил вернуть их. Потерпевшая зачислила их на несколько абонентских номеров. Как выяснилось, получив доступ к мобильному банку пенсионерки, он увидел, что на ее счету в банке лежат 49,5 тысяч рублей. А йошкаролинка, будучи обманутой, сняла свои деньги и перевела их мошеннику.
37- летняя жительница г. Йошкар-Олы лишилась 30 тысяч рублей в надежде сдать квартиру в аренду. Она разместила на «Авито» объявление и ждала звонков. К ней позвонил неизвестный и выразил желание арендовать квартиру на 2,5 года. При этом, мужчина готов был внести предоплату, чтобы арендодательница сняла объявление с сайта. Женщина согласилась и продиктовала незнакомцу всю запрашиваемую им информацию: номер карты, трехзначный код с оборотной стороны, кроме того, она назвала пин-коды из смс-сообщений, которые поступили на ее телефон. Когда со счета потерпевшей стали списываться денежные средства, она поняла, что ее обманули. Ущерб от действий злоумышленника составил 30 тысяч рублей.
35-летний йошкаролинец лишился 14 тысяч рублей, продавая диван через Интернет. Лже-покупатель предложил внести предоплату на карту собственнику имущества. Мужчина согласился, и по указанию афериста прошел к банкомату, на котором под диктовку выполнил ряд некоторых операций. После этого со всех счетов потерпевшего были списаны сбережения.
4. СМС или звонок «Ваша карта заблокирована...», а также другие мошенничества с банковскими картами
59-летней йошкаролинке поступил звонок от незнакомца, который представился сотрудником банка. Он сообщил женщине, что с ее банковского счета происходит несанкционированное списание денежных средств, а чтобы приостановить данную операцию, ему необходимо сообщить все данные банковской карты и код из смс-сообщения, которое поступит на ее телефон. Пенсионерка выполнила условия мошенника и лишилась 63 тысяч рублей.
47-летняя жительница пос. Медведеве назвала данные банковской карты позвонившему по телефону «сотруднику банка» и лишилась 45 тысяч рублей.
5. Займ денежных средств в социальных сетях
38- летней жительнице Звениговского района в социальной сеты «Одноклассники» написала подруга, которая попросила о помощи. Женщина спросила ее, что случилось, а та в ответ попросила взаймы 14 тысяч рублей. Женщина, не раздумывая, перевела деньги на счет банковской карты, который указал злоумышленник. После этого подруга вновь попросила деньги, однако у потерпевшей не оказалось запрашиваемой суммы и она решила позвонить ей. Выяснилось, что страницу подруги в социальной сети взломали, а потерпевшая перечислила денежные средства мошенникам.
6. Выигрыш приза в размере N суммы рублей или иного имущества
23-летней йошкаролинке на одном из интернет-сайтов поступило
сообщение о том, что она выиграла в конкурсе сотовый телефон. В ходе переписки девушке сообщили, что для его получения необходимо оплатить доставку товара. Девушка, не подозревая обмана и желая получить приз, решила заплатить запрашиваемую сумму. Но на этом злоумышленник не остановился и под предлогом оплаты страховки, налога, выманил у потерпевшей еще деньги. В результате йошкаролинка лишилась 122 тысяч рублей.
7. Под видом работников газовых и социальных служб
В сентябре злоумышленницы похитили у 75-летней йошкаролинки золотые украшения. К ней в квартиру постучались три незнакомки, которые представились сотрудниками газовой службы. Пенсионерка впустила их к себе домой. Две женщины прошли с хозяйкой на кухню для осмотра газовой плиты, а третья осталась в комнате. После их ухода бабушка обнаружила пропажу из шкатулки золотых колец на общую сумму 14 тысяч рублей.
8. Под предлогом оказания помощи в получении кредита
В последнее время в полицию поступают заявления от жителей республики о потере денег после общения с аферистами, выдающими себя за сотрудников банков.
Так, 29-летняя йошкаролинка обратилась в полицию с заявлением о том, что мошенники похитили у нее крупную сумму денег. Позже выяснилось, что женщина на разных интернет-сайтах оставляла заявки о выдаче кредита. Через некоторое время ей позвонил неизвестный, который представился сотрудником банка и сообщил, что запрошенный ею кредит одобрен. Для его получения необходимо оплатить 5 тысяч рублей. Потерпевшая перевела требуемую сумму. Далее лжеконсультант неоднократно просил деньги на оплату страховки и различные услуги. В результате ничего не подозревавшая женщина перевела незнакомцу порядка 77 тыс. рублей.
Еще одной жертвой мошенников стала 63-летняя йошкаролинка. Она рассказала полицейским, что к ее подруге поступил телефонный звонок от якобы специалиста банка, который сообщил, что ей одобрена сумма кредита в 500 тысяч рублей и деньги будут привезены к ней домой сразу после оплаты страховки и возмещения затрат за работу специалистов. Женщина, желая получить займ, позвонила подруге и попросила в долг необходимую сумму денежных средств. Женщина, долго не раздумывая, перевела деньги незнакомцу. Получив желаемое, лжебанкир отключил мобильный телефон. Таким образом, ущерб составил 82 тысячи рублей.
9. Денежные реформы
В сентябре 68-летняя йошкаролинка по собственной невнимательности обогатила аферистов на 74 тысячи рублей. Днем к пенсионерке в квартиру пришла незнакомка и сообщила, что в связи с денежной реформой производит обмен старых денег на купюры нового образца. Доверчивая женщина достала все свои сбережения и передала аферистке, а взамен получила игрушечные деньги. Только после ухода мошенницы бабушка поняла, что ее обманули.
В 80% случаев денежные средства переводятся на счета банковских карт злоумышленников, 30% составляют платежи на счета абонентских номеров с дальнейшей их легализацией путем перевода на банковские карты с использованием систем электронных переводов, таких как КИВИ, ЯНДЕКС, МОБИДЕНЬГИ, ИСК.